摘要：作为实体经济的血脉，金融对推进乡村振兴下的产业振兴具有重要作用，而在当前知识产权作为经济全球化背景下的至高点，如何借助科技的力量盘活这部分资产，成为研究关注的焦点。在农业产业化经营过程中起着“领跑者”与“火车头”带动作用的农业产业化龙头企业同样面临着融资约束问题，而区块链具有去中心化、不可篡改性等特点，恰恰能够解决知识产权行业存在的问题，通过单案例研究方法，聚焦于成都知易融金融科技有限公司，分析区块链在涉农知识产权融资中的应用价值，发现区块链在实现涉农企业知识产权融资中具有重要作用，能够有效盘活涉农企业的无形资产，实现普惠金融的同时，还有利于培育、孵化知识产权，促进我国知识产权强国的实现。
关键词：区块链，知识产权融资，农业产业化，龙头企业，普惠金融
【基金项目】内蒙古高等学校科学研究项目“内蒙古生产性服务业与制造业融合发展及其行业差异性分析”（NJSY20365）；内蒙古自然科学基金项目“内蒙古产业结构调整与优化的机理分析”（2019MS07030）；包头师范学院2021年校级课题“乡村振兴下包头市‘农畜食品产业基地’的金融支持研究”（BSYKJ2021-WY10）
一、引言
党的二十大报告提出“全面推进乡村振兴，坚持农业农村优先发展”，是继党的十九大报告提出“十四五”规划和二○三五年远景目标下对乡村振兴战略的进一步延续。乡村振兴战略是集产业振兴、文化振兴、人才振兴、组织振兴、生态振兴五位一体的振兴之路，而产业的振兴是乡村振兴的基础，推动产业振兴需要紧紧围绕发展现代农业产业体系，依赖农业产业化龙头企业等新型经营主体的发展，而当前在普惠金融发展水平有限的情况下，新型农业经营主体依然受制于融资难、融资贵等资金问题约束，其中部分学者指出，新型农业经营主体除了具有小农户相似的脆弱性外，还面临着农村要素市场化改革滞后、内生发展扶持政策不足、政府支持效能较低等体制机制制约，金融市场满足不了经营主体的需要（孔祥智和周振，2020；孙璐，2020；应海芬，2019）[1-3]，导致企业发展缓慢，难以实现现代农业产业体系。
2017年7月习近平总书记曾指出，金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措。但是当前在受制于金融约束的背景下，如何盘活新型农业经营主体的有形和无形的资产，成为学术界研究的热点问题，尤其对于一些新型农业经营主体，在缺乏担保与有效抵押物的情况下，如何盘活现有的资产成为国内外学者关注的焦点问题。国内大部分学者对新型农业经营主体的信贷需求特征、融资增信机制进行了研究（申云等，2019；王睿和周应恒，2019；曾雄旺等，2020；陈培磊和郭沛，2020）[4-7]。例如，一些学者从活体生物资产抵押贷款（张善杰等，2010）[8]、土地经营权抵押贷款（尹云松，1995；厉以宁，2008；李停，2021）[9-11]的角度对农业企业融资进行研究。而另外一些学者从必要性、可行性以及运行中存在的问题等角度对知识产权融资模式来进行研究。在知识产权金融必要性及可行性方面，最早国内学者郭淑娟和常京萍（2012）[12]则从战略性新兴产业的角度，指出知识产权质押是突破传统物抵押模式的一种创新型融资方式。在市场经济条件下对于有效的知识产权质押融资机制的探索和构建，有助于完善我国融资模式解决中小企业融资困境（祁敬之，2012；张海宁，2020）[13-14]，进而有助于解决农业科技企业融资问题（程春和杨立社，2015）[15]。随着国内外知识产权相关法律的不断健全与完善，使得开展实施产权融资质押融资具备了法律基础，但是当前银行业金融机构的高门槛使得知识产权质押融资不尽如人意（白少布，2010）[16]。当前学者主要指出其存在着“评估难、处置难、风险高”的特征（丁锦希等，2012）[17]，同时，伴随着市场化行为程度低，撮合模式具有偶然性，产权变更繁琐等问题（祁敬之，2012）[13]，导致知识产权融资在实践中推进缓慢，难以获得长足发展。
区块链作为一项实现信息数据共享的技术，是推动农业产业革命、加快农业农村现代化的重要工具，其能够为农业产业发展有效赋能（朱思柱和张萌，2021）[18]。区块链除了具备重构全链条、透明化农产品质量安全追溯体系（朱思柱和张萌，2021；尚杰等，2021）[18-19]、全面提升农产品产业链供应链现代化水平（芦千文，2021；尚杰和吉雪强，2020）[20-21]及提升农业全产业多层次保险投保率和赔付效果（杨信廷等，2021）[22]，其能显著改善农村地区贷款难融资贵等信贷供给问题，如在生物资产抵押下，以基于区块链技术的畜牧资产监管系统实现对牲畜个体的有效监管，通过传感器设备实时监测牲畜个体健康状况，有助于盘活生物资产，解决融资难问题（杨信廷等，2021）[22]。2019年10月习近平总书记曾指出，“要抓住区块链技术融合、功能拓展、产业细分的契机，发挥区块链在促进数据共享、优化业务流程、降低运营成本、提升协同效率、建设信用体系等方面的作用”“推动区块链和实体经济深度融合，解决中小企业贷款融资难、银行风控难、部门监管难等问题”。将区块链与知识产权融资有机结合，实现区块链与实体经济有机结合，通过盘活农业产业体系中企业知识产权无形资产来解决企业的贷款融资问题，成为当下金融科技与实体经济融合的方向。
通过上述文献梳理发现，当前众多学者一方面关注知识产权融资的必要性、可行性及存在的问题；另一方面对于区块链在农业农村的应用，如区块链对于食品追溯、产业链、农业保险等方面，而将区块链与知识产权融资结合进行研究的相关学者较少。在当前打造数字农业产业体系，知识经济不断受到重视的背景下，本文以“区块链+知识产权”融资模式为主的成都知易融金融科技公司（以下简称“知易融公司”）为例，通过对其运作模式的梳理，来分析其运作机制、识别其运作效果，有助于推动涉农龙头企业知识产权融资模式在实践和理论上不断完善与发展。
二、“区块链+知识产权融资”模式的案例分析
（一）案例描述
成都知易融金融科技有限公司成立于2019年11月27日，是由天府新区科技投资有限责任公司和成都知识产权交易中心共同出资设立的平台运营主体，注册资金1 000万元，是一家基于区块链技术的知识产权融资平台公司。从成立之初，平台一直致力于探索区块链+IP融资服务体系建设，并于2020年荣获“四川省区块链典型应用”案例奖，对其进行分析并研究具有很好的代表性与典型性。在当前数字经济快速发展的背景下，知易融公司主要为企业提供知识产权融资前端、中端与后端服务来体现区块链对知识产权融资的作用。
1.知识产权融资前端服务。知易融公司主要在知识产权融资前端服务中提供创新挖掘及知识产权代理功能。
一方面，平台在前端服务中充分挖掘企业的创新能力，在帮助企业创新体系建设、创新意识培育、创新成果挖掘、成果提交、创新人才培育的同时，帮助企业实现研发费用归集、加计扣除、后补助、政策推送解读，实现按政策培育企业。让企业实现技术复制、效率提升、降低成本实现结构性降本增效的同时，实现成果转化，实现知识收费，共享创新收益。最终助力企业成为高企或通过高企再认定，形成企业新的核心竞争力，三年实现自主创新。
另一方面，平台提供知识产权代理服务。
（1）知识产权类服务：商标注册、专利申请、著作权登记、专利分析等服务，并对涉及知识产权保护、侵权、维权给予帮助或提供解决方案。
（2）项目咨询类服务：高新技术企业认证、成果评价、进步奖、质量奖、科技计划等资质资金项目咨询、申报等服务。
（3）贯标类服务：知识产权贯标、两化融合贯标咨询服务，包括培训、体系构建、体系运行指导、内审管评、认证申请、审核整改等。
2. 知识产权融资中端服务内容。知易融平台集合多家银行、股权投资机构、证券机构、评估机构等，打造知识产权投融资“超市”，用户可以选择适合的金融产品，合规、快捷、安全地完成申贷业务，实现知识产权价值最大化。主要通过间接融资和直接融资两种模式来实现。
（1）知识产权间接融资服务。客户在线注册、上传资料、选择银行提交融资申请后，平台自动匹配客户信用“画像”推送至所选银行，并协同相关机构落实授信审核、评估、备案、放款、融资补贴申报等环节，同时明确各参与机构的权利、义务和责任，简单、高效地完成知识产权融资业务。知识产权间接融资服务模式的流程如图1所示。
（2）知识产权直接融资服务。以知识产权为切入点，选择有特色、有创新的企业提供股权投资或知识产权资产证券化（ABS）服务。如：直接进行入股投资，采用股权的投资与分红的方式达到融资的目的；或者将知识产权形成资产池，由专业的公司进行打包出售，将知识产权进行证券化，达到知识产权融资的目的。
3.知识产权后端服务。知识产权交易、提供成果进场挂牌、交易、技术合同登记等咨询服务、知识产权救援、法律咨询、提供海内外知识产权维权援助、法律咨询服务，知识产权调解、诉讼，对知识产权侵权案件、劣后贷款处置提供调解、诉讼咨询服务。知识产权融资的后期服务同样在整个融资链条中发挥了重要作用，有效解决了知识产权融资的后期流转、交易等一系列问题。
（二）案例分析
基于上述分析，区块链在知识产权融资中具体应用场景主要有：作品版权登记，作品溯源检测，版权交易，侵权检测，知识产权侵权监控（作品、商标、专利），商标注册的盲区问题，重复率问题，缩短商标申请周期。知易融公司集成知识产权融资前端、中端、后端全链式服务，打造集知识产权评估、投融资、中介服务等功能于一体的综合性服务体系，建立科学助力实体经济发展的新模式，有效促进创新成果转化，变“知本”为资本，助推高技术企业高质量发展。截至2021年7月31日，平台在“成德眉资”（成都、德阳、眉山、资阳）的业务开展上，上链知识产权融资业务135笔，合计金额约为5.51亿元，服务企业127家；平台入驻金融机构10家，上架知识产权融资产品10余款；平台入驻其他服务机构6家。
纵观知易融金融科技公司的运作模式，基于区块链技术的涉农知识产权融资平台提供了前端、中端、后端服务，可以有效解决三方面问题：
一是有效解决中小创新企业与金融机构间信息不对称性问题。传统的知识产权融资行业中存在着借贷双方信息不对称性问题，导致传统金融机构对于涉农企业的知识产权掌握、了解程度不够，导致金融机构对于知识产权等无形资产的融资持有谨慎的态度。而基于区块链技术的去中心化、公开透明、不可篡改等特点，可以有效解决传统知识产权融资行业存在的痛点问题，实现借贷双方对无形资产的信息共享与公开透明。
二是解决传统知识产权融资环节信任成本、沟通成本、时间成本及试错成本较高的问题。传统涉农企业知识产权融资由于商标审查的盲区，每年存在大量注册失败的商标，浪费申请人时间费用，区块链可以进行信息记录，解决商标的查重率，大大降低商标的注册成本，并且会催生商标的交易市场。商标注册时间周期长达一年之久，流程复杂，审核周期长，区块链能够有效缩短注册时间，提高审查效率，解决传统知识产权融资环节信任成本、沟通成本、时间成本及试错成本较高的问题。
三是知识产权孵化、确权、融资及交易服务机构分散。传统知识产权融资存着评估难、处置难、风险高，市场化行为程度低，撮合模式具有偶然性，产权变更繁琐等问题，而基于区块链的知识融资平台能够去中心化。一方面，能够有效实现数据共享，有利于融资及交易服务机构参与，实现多方参与；另一方面，涉农企业知识产权融资市场的活跃，提供前端、中端、后端服务有利于知识产权的孵化与确权。
三、区块链在农业产业化龙头企业知识产权融资中作用的理论阐释
（一）区块链特点分析
区块链采用分布式账本技术，按照时间顺序将数据区块进行连接共享，本质上区块链采用分布式的互联网共享账本数据库技术，让每个人均可参与数据库记录。其具有去中心化、公开透明、不可篡改等特点，具体来说，在区块链的世界里面，没有中心节点，也没有管理员，每个节点都是平等的，都保存着整个数据库。区块链上的主体可以向任何一个节点，写入或者读取数据，因为所有节点最后都会同步，保证区块链一致。
正是基于区块链去中心化、不可篡改、全程留痕、可追溯及公开透明等特点，区块链在产品溯源、存证服务、数字资产确认、数字资产交易、数据分享及代币服务等场景中具有重要的应用价值。
（二）知识产权行业痛点
知识产权作为经济全球化背景下的至高点，它能够使企业获取超额利润，已成为企业乃至国家竞争的焦点。企业研发新产品（包括有形和无形的产品）必然会投入大量的人力、物力和财力，如果不对知识产权进行有效保护，那么竞争对手便会通过模仿、复制、反向工程、商业间谍等不正当手段低成本地获得知识产权，从而生产出新产品参与市场竞争。为此，2021年《知识产权强国建设纲要（2021—2035年）》就提出，知识产权强国建设要在2025年取得明显成效，知识产权保护和知识产权市场价值进一步凸显，到2035年形成较为完备的知识产权制度系统，基本建成中国特色、世界水平的知识产权强国。
知识产权是权利人对所创作的智力劳动成果所享有的权利，按照纵向可以分为确权、用权、维权三个环节，按照类别可以分为商标、专利、版权、商业秘密、植物新品种、特定领域知识产权等。当前，知识产权行业主要存在四方面的痛点：
一是确权耗时长，时效性差，成本高。传统知识产权的确权过程较为复杂，耗时较长，成本较高。以专利权为例，一般发明专利需要经过受理、初审、公布、实审和授权公告五个阶段，从受理到授权公告一般需要3年左右才能完成，过程繁杂、耗时较长成为当前其存在的主要问题。
二是变现难，供需无法匹配。当前，规范有序、充满活力的知识产权市场化运营机制不健全，导致知识产权变现较难，知识产权金融难以有效、快速发展。
三是维权效率低，尤其是版权行业，举证、溯源异常困难。最为人熟知的“著作权登记”，费用高、耗时长，根本无法满足网络时代作品“产量多、传播快”的特点。
四是侵权现象严重，纠纷频发，侵蚀原创精神、行政保护力度较弱、举证困难、维权成本过高。知识产权作为一种无形资产与创作者的劳动成果，当前全社会缺乏对知识产权的保护，侵权、盗版、侵占现象时有发生，一旦发生将会出现举证困难，维权成本较高。
（三）区块链在知识产权的应用价值
随着互联网技术的普及与发展，面对海量数据，数字乡村建设作为互联网与农业有机结合的产物，最近几年曾多次被中央文件提及，而区块链作为数字乡村建设的重要抓手也被多次提及。其中，2020年中央“一号文件”指出数字乡村试点要加大区块链等现代信息技术在农业领域的应用。2021年中央“一号文件”提出实施数字乡村建设发展工程，通过建立农业农村大数据体系来推动新一代信息技术与农业生产经营深度融合。知识产权是权利人对所创作的智力劳动成果所享有的财产权利，其本质核心就是为了证明是谁在什么时间创作了什么样的劳动成果。但由于传统等级方式的局限性，一直存在确权难、盗版严重、公开性差等诸多问题。而区块链技术作为一种分布式账本技术，其优势正是防篡改、不可逆，可靠性、可信任，去中心化、分布式、公开透明，一旦记录完成就会永远存在并且无法更改。也因此，区块链有望成为知识产权保护完美的解决方案。区块链技术目的之一是通过在数字文件和所有者身份信息上创建数字签名或者加密“Hash”，在原作与所有权信息之间建立不可磨灭的“联系”。具体来说主要发挥六个方面的作用：
一是减少登记时间，降低版权登记成本。区块链的开放性可以让任何人在任何时间、任何地点向区块链写入信息，使版权登记不受时间、空间的限制，并且相较于传统方式所需的成本很小。
二是存在性证明。区块链上的信息一经写入就无法篡改，所有的版权信息都是公开透明的，非常方便查阅和做“存在性证明”，可有效进行维权，防止抄袭现象，在发生版权纠纷时，可以作为有效的判定。
三是版权溯源，维护原创利益。为作品打上DNA标签，追溯版权在互联网的流转和传播，作品无论传播到哪里，都能进行跟踪定位，相当于为作品打上理论标签，当发生转载授权时，可以帮助原创作者进行知识变现，帮助交易自助并持续地发生。对于优质的原创作者来说，现在有了全新的知识变现途径。
四是版权数字化，链上版权交易。目前的版权交易市场授权凌乱，定价体系混乱、交易不透明，经常出现同一作品进行多次交易等问题，而通过区块链实现链上版权交易，所有交易信息都可以被追踪和查询，避免重复授权、定价混乱、欺诈等现象。
五是侵权检测。根据平台上注册的信息自动内容检索，利用文字及图片检索工具，检索你的内容是否与已注册内容类似，进行注册维权，有效降低抢注。避免一幅作品存在两个著作权人的情况，减少版权纠纷。
六是降低版权登记门槛，提升版权意识。即便没人剽窃或盗取，一些文学作品本身也并不吸引人，甚至无法产生价值。而将创作轨迹搬上区块链，其实还包括通过对“未来版权”的保护，让文化工作者甚至每个普通人的创意和作品得到应有的尊重。版权登记门槛降低后，越来越多的作品会进行版权登记，版权保护的概念会越来越普及，催生出版权的交易。
四、结论及启示
基于上述理论和案例分析发现，基于分布式账本的区块链技术具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可追溯及公开透明等特点，而传统涉农企业存在着抵押物不足的问题，要促进乡村振兴，需要发挥产业带动的基础性作用，将区块链与盘活涉农企业的知识融资有机结合，能够在盘活无形资产的同时，解决农业企业的融资问题，发挥金融对乡村振兴的引擎与动力作用。一方面，有效解决中小创新企业与金融机构间信息不对称性问题；另一方面，解决传统知识产权融资环节信任成本、沟通成本、时间成本及试错成本较高的问题。此外，有利于涉农企业知识产权孵化、确权，促进创新性知识产权的形成，实现知识产权强国的战略目标。所以，在当前应该加大区块链技术与实体产业的融合，充分发挥区块链的优势，解决传统涉农企业的融资难题，实现普惠金融对于乡村振兴的促进作用。
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作者简介：陈小龙（1988-），男，内蒙古呼和浩特人，包头师范学院经济与管理学院讲师，研究方向：农村金融；敖日格乐（1976-），男，内蒙古巴林右旗人，包头师范学院经济与管理学院副教授，研究方向：产业结构及产业融合；彭楚琪（1991-），女，湖北武汉人，包头师范学院经济与管理学院讲师，研究方向：应用经济学；涂振兴（1989-），男，贵州铜仁人，就职于成都知易融金融科技有限公司，研究方向：金融风险管理。敖日格乐为通讯作者。
